해외주식 양도소득세 계산기 (2026 최신)｜미국주식 세금 자동 계산

해외주식을 매도했다면 가장 먼저 확인해야 하는 것이 양도소득세입니다.

특히 미국주식, 일본주식, 중국주식 등 해외 상장주식을 거래했다면 일정 금액 이상 양도차익이 발생할 경우 세금 신고 대상이 될 수 있습니다.

“얼마를 내야 하는지”, “250만원 공제가 어떻게 적용되는지”, “손실도 계산되는지” 헷갈리는 경우가 많습니다.

아래 계산기를 이용하면 예상 양도소득세를 간편하게 확인할 수 있습니다.

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해외주식 양도소득세 계산기

👇 아래 계산기에

• 총 매도금액
• 총 매수금액
• 거래수수료
• 기타 필요경비

를 입력하면 예상 세액을 자동으로 계산할 수 있습니다.

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해외주식 양도소득세란?

국내 상장주식은 대부분 양도소득세가 부과되지 않지만, 해외 상장주식은 개인 투자자도 양도소득세 신고 대상이 될 수 있습니다.

대표적으로

• 미국주식
• 일본주식
• 중국주식
• 홍콩주식
• 해외 ETF

등이 해당됩니다.

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2026년 해외주식 양도소득세 기준

2026년 기준 해외주식 양도차익에 대해서는 다음 기준이 적용됩니다.

• 연간 양도차익 합산
• 기본공제 250만원
• 공제 후 금액에 대해 과세
• 양도소득세 20%
• 지방소득세 2%
• 실제 부담세율 22%

즉,

연간 양도차익 – 기본공제 250만원 = 과세표준

과세표준에 22%를 적용하면 예상 세액을 계산할 수 있습니다.

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기본공제 250만원이란?

해외주식은 연간 발생한 양도차익에서 250만원까지 기본공제를 받을 수 있습니다.

예를 들어

• 양도차익 200만원 → 세금 없음
• 양도차익 300만원 → 50만원만 과세
• 양도차익 1,000만원 → 750만원 과세

처럼 계산됩니다.

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손실이 발생한 경우

해외주식은 같은 연도 안에서 발생한 이익과 손실을 합산하여 계산합니다.

예를 들어

A주식

+700만원

B주식

-300만원

이라면

실제 양도차익은

400만원

입니다.

여기에서 기본공제 250만원을 적용하면

150만원만 과세됩니다.

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계산 예시

예를 들어

매도금액

80,000,000원

매수금액

65,000,000원

수수료

300,000원

기타 비용

200,000원

이라면

양도차익은

14,500,000원

여기에서 기본공제 2,500,000원을 적용하면

과세표준은

12,000,000원

예상 세액은

약 2,640,000원

(22%)

입니다.

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해외주식 양도소득세 신고 기간

일반적으로 해외주식 양도소득세는 전년도 거래분을 다음 해 정해진 신고 기간에 신고·납부합니다.

신고 대상이라면 기간 내 신고하지 않을 경우 가산세 등이 발생할 수 있으므로 반드시 일정을 확인하는 것이 좋습니다.

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자주 묻는 질문(FAQ)

Q. 해외주식은 얼마부터 세금을 내나요?

연간 양도차익에서 기본공제 250만원을 초과하는 금액부터 과세 대상이 됩니다.

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Q. 미국주식도 동일한가요?

네. 미국주식도 해외주식에 포함되므로 동일한 기준이 적용됩니다.

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Q. 손실이 난 종목도 계산되나요?

네. 같은 연도 해외주식 손익은 합산하여 계산합니다.

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Q. 환율도 영향을 주나요?

네. 실제 양도차익 계산 시에는 거래 당시 환율을 기준으로 원화 환산하여 계산합니다.

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마무리

해외주식 투자자는 수익뿐 아니라 세금까지 함께 고려해야 실제 투자 성과를 정확히 파악할 수 있습니다.

위 계산기를 활용하면 예상 양도소득세를 간편하게 확인할 수 있으며, 신고 전 참고 자료로도 활용할 수 있습니다.